Who（誰が）
従業員30〜300名規模の中小企業の経理・総務担当者と、複数顧問先を持つ税理士・社労士事務所が主な利用者であり、開発は税務監修担当と連携するAI開発チームが担う
対象とする社会課題：中小企業の年末調整・法定調書業務が属人化し、担当者の長時間残業とミスによる税務リスクを生んでいる
社会の役に立ち、しっかり儲かる。その両立が、この計画には数字で示されています。
従業員30〜300名の会社では、経理担当者が本業と兼務で年末調整や法定調書を抱え込み、11月から1月にかけて残業が積み重なっている。国税庁の様式は毎年変わり、紙とExcelの手作業では控除漏れや入力ミスが避けられない。誰か一人が無理をして支える働き方をやめ、AIが読み取りと判定を引き受けることで、経理担当者が本来の仕事に戻れる年末を作りたい。
※ この4つの数字は、見せるために作った数字ではありません。「事業計画」タブの10年計画とまったく同じ計算から出しています。EXIT（売却）時の手取りだけは「もし売れたら」の試算で、約束できる金額ではありません。
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従業員はスマホで扶養控除等申告書や保険料控除証明書(紙・QRコード付き電子データ)を撮影・アップロードするだけで、AI-OCRが氏名・続柄・控除額・保険種類を自動読み取りし、扶養要件や控除額をルールエンジンが判定します。不備があれば対話AIが平易な言葉で本人に確認するため、経理担当者は紙の回収・突合作業から解放されます。管理画面では全従業員の提出状況(未提出・確認中・完了)をダッシュボードで確認でき、給与データと突合した年税額計算から法定調書のe-Tax/eLTAX形式自動生成、税務署への電子送付までワンクリックで完了します。11月〜1月の繁忙期残業と税務リスクを減らします。
従業員30〜300名規模の中小企業では、経理・総務担当者が本業と兼務で年末調整・法定調書合計表・支払調書作成を担っており、11月〜1月に業務が集中して月80時間超の残業が発生するケースも珍しくない。
国税庁の様式変更や保険料控除証明書の電子データ(QRコード付証明書等)対応が毎年変わり、紙とExcelの手作業が混在するため入力ミスや控除漏れが多発している。全国の税理士は約8万人だが、顧問先1件あたりにかけられる年末調整対応工数は限られ、繁忙期には対応が後回しになりがちである。総務省統計局によれば中小企業の従業員規模5〜300人企業は約170万社存在し、その多くが専任の税務担当を持たない。結果として過不足徴収の再計算や税務署からの照会対応が翌年に発生し、経営者・従業員双方の信頼を損ねている。この課題は個別企業のExcelテンプレート改修では解決できず、制度変更に自動追従する仕組みが求められている。
①画像・PDF・QRコード付控除証明書からのAI-OCR/情報抽出、②扶養要件や控除額の自動判定を行うルールベース×機械学習ハイブリッド判定エンジン、③従業員との不備確認・追加質問を行う自然言語対話AI(LLMベースのチャットボット)、④過去データと国税庁通達改定を学習し法定調書様式の変更点を自動検知・反映する更新予測モデル、の4つを中核technologiesとして組み合わせる。
特に対話AIは敬語レベルや専門用語の言い換えを従業員属性(年代・雇用形態)に応じて調整し、離脱率を下げる設計とする。
従業員はスマホで給与所得者の扶養控除等申告書と保険料控除証明書(紙・電子データ・QRコード)を撮影・アップロードするだけで、AI-OCRと自然言語処理が氏名・続柄・控除額・保険種類を自動抽出し構造化データ化する。
抽出結果は自動で扶養親族の年齢や所得要件を判定するルールエンジンと連携し、控除誤りや添付漏れを検知した場合は対話型AIチャットボットが従業員本人に不足書類や修正点を平易な言葉で確認する。経理担当者は管理画面で全従業員の進捗状況(未提出・確認中・完了)をダッシュボードで一覧確認でき、AIが給与システムのデータと突合して年税額を自動計算し、法定調書合計表・給与所得の源泉徴収票・支払調書をe-Tax/eLTAX形式で自動生成する。最終承認のみ人が行い、提出データはワンクリックで税務署・市区町村へ電子送付される。従業員1人あたりの申告完了までの平均対話ターン数は3〜4回に抑えられ、紙の回収・突合作業がゼロになる体験を実現する。
| 経理担当者の年末調整繁忙期残業代(月80時間超×3ヶ月・時給2,500円換算) | 約60万円/年 |
| 控除誤り・過不足徴収の再計算対応と税務署照会対応の人件費(年間5〜10件×1件2〜3時間) | 約10万〜15万円/年 |
| 繁忙期に税理士事務所へ追加依頼するスポット対応費用 | 約15万〜30万円/年 |
| 紙の申告書・控除証明書の印刷・郵送・保管コスト | 約5万〜8万円/年 |
| 企業向け年額サブスクリプション(従業員30〜100名) | 30万円/年 |
| 企業向け年額サブスクリプション(従業員101〜300名) | 60万円/年 |
| 税理士・社労士事務所向け代理店プラン(顧問先1社あたり) | 月額3,000円(年36,000円) |
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中小企業では専任の税務担当がいないまま、経理・総務担当者が本業と兼務で年末調整・法定調書作成を担っており、11月〜1月に業務が集中して月80時間超の残業が発生するケースも珍しくない。
国税庁の様式変更や保険料控除証明書の電子化対応が毎年変わるため、紙とExcelの手作業では入力ミスや控除漏れが避けられない。顧問税理士も繁忙期には1顧問先あたりの対応工数が限られ、相談が後回しになりやすい。結果として過不足徴収の再計算や税務署照会が翌年に発生し、経営者・従業員双方の信頼を損ねている。
MVP開発(Phase1)はOCR精度や控除判定ロジックの仕様が検証を通じて変わりやすいため準委任契約が適している。
要件が固まるPhase2以降のAPI連携・代理店管理機能などは仕様確定後に請負契約へ切り替えると工数管理がしやすい。発注時は、税務判断の最終確認は発注者側の業務監修担当が行う旨を契約書に明記し、責任分界点を明確にすること。マイナンバー等の個人情報を扱うため、委託先のセキュリティ体制(ISMS認証取得状況等)を契約条件に含めることも必須。
| 区分 | 想定利用者 |
|---|---|
| プライマリ | 中小企業(従業員30〜300名)の経理・総務担当者 |
| セカンダリ | 申告書・控除証明書を提出する従業員本人、および税理士・社労士事務所の担当者 |
| 管理 | 自社カスタマーサクセス担当、税務監修担当(税理士・社労士資格者) |
| 機能 | 入力 / 処理 / 出力 |
|---|---|
| 控除証明書AI-OCR抽出機能 | 紙・PDF・QRコード付証明書画像を入力→AI-OCRで保険種類・控除額を抽出→構造化データ出力 |
| 扶養控除等申告書OCR抽出機能 | 撮影画像を入力→氏名・続柄・生年月日を自然言語処理で抽出→従業員データベースに登録 |
| 扶養要件・控除額自動判定エンジン | 抽出済み控除データを入力→年齢・所得要件をルールベース×MLで判定→適否と不備項目を出力 |
| 対話型AI不備確認チャットボット | 判定エンジンの不備検知結果を入力→従業員属性に応じた平易な言葉で質問→修正データを回収 |
| 制度改正・様式変更自動検知機能 | 国税庁通達・様式データを入力→更新予測モデルで変更点を検知→判定ロジックとテンプレートを自動更新 |
| 経理担当者向け進捗管理ダッシュボード | 全従業員の提出状況データを入力→未提出/確認中/完了を集計→一覧画面に表示 |
| 給与データ突合・年税額自動計算機能 | 給与システムの支給データと控除データを入力→年税額を自動計算→過不足額を出力 |
| 法定調書類自動生成機能 | 計算済み年税額・控除データを入力→源泉徴収票・法定調書合計表・支払調書を自動作成→帳票出力 |
| e-Tax/eLTAX電子送付機能 | 承認済み調書データを入力→e-Tax/eLTAX形式に変換→税務署・市区町村へ電子送信 |
| 税理士事務所向け代理店管理機能 | 複数顧問先の契約・進捗情報を入力→事務所単位で集約→一元管理画面に表示 |
| 会計・給与SaaS連携APIコネクタ | freee・マネーフォワード等の給与データをAPI経由で入力→自動突合→本システムに同期反映 |
| テーブル | 主要カラム |
|---|---|
companies | company_id, name, employee_count, plan_type, contract_status, billing_cycle |
employees | employee_id, company_id, name, birth_date, employment_type, age_category |
declarations | declaration_id, employee_id, year, status, submitted_at, approved_at |
dependents | dependent_id, declaration_id, name, relationship, birth_date, income_amount |
insurance_certificates | certificate_id, declaration_id, type, amount, image_url, qr_data, ocr_status |
chat_logs | log_id, declaration_id, turn_no, speaker, message, timestamp |
tax_documents | document_id, company_id, document_type, tax_year, e_tax_status, submitted_at |
billing_records | billing_id, company_id, plan_type, amount, billing_month, payment_status |
| # | 画面 |
|---|---|
| 1 | 従業員申告入力画面 |
| 2 | 証明書撮影アップロード画面 |
| 3 | AIチャット対話画面 |
| 4 | 経理進捗ダッシュボード |
| 5 | 控除判定確認画面 |
| 6 | 調書生成承認画面 |
| 7 | 代理店顧問先管理画面 |
| # | 技術（採用理由） |
|---|---|
| 1 | Google Document AI(OCR精度と日本語対応) |
| 2 | GPT-4 API(対話AIの言い換え柔軟性) |
| 3 | Python/FastAPI(ルールエンジン実装容易性) |
| 4 | AWS(ISMS対応・スケーラビリティ) |
| 5 | PostgreSQL(構造化データの整合性管理) |
| 6 | e-Tax/eLTAX API(電子提出の標準準拠) |
| 7 | freee/マネーフォワードAPI(既存SaaS連携) |
| 区分 | 要件 |
|---|---|
| 可用性 | 可用性: 繁忙期(11〜1月)の稼働率99.9%以上を維持し、計画停止は月1回深夜帯のみとする |
| 性能 | 性能: 証明書1枚あたりのOCR処理を平均5秒以内、同時アクセス1,000ユーザーまで応答遅延3秒以内で処理する |
| セキュリティ | セキュリティ: マイナンバー・扶養家族情報はAES-256で暗号化し、ISMS認証を初年度中に取得する |
| アクセス制御 | アクセス制御: 経理担当者・従業員・税理士の3ロールでアクセス権限を分離し、監査ログを1年間保持する |
| 運用 | 運用: 障害発生時のRTOを4時間以内、RPOを15分以内とするバックアップ体制を整備する |
| 精度 | 精度: OCR文字認識精度99%以上、控除判定誤り率0.5%未満を月次モニタリングで維持する |
| 段階 | まず何を作るか | 概算費用 |
|---|---|---|
| ①手動検証 | 税理士事務所や企業の経理担当者にヒアリングし、実際に紙の扶養控除等申告書を回収してExcelで手作業集計を再現し、作業時間とミスの発生箇所を洗い出して需要とペインの強さを確認する | ヒアリングの交通費と印刷・郵送費程度 |
| ②最小システム | 既存のAI-OCRサービスを組み合わせたプロトタイプで、控除証明書の画像から氏名・控除額を抽出し、簡易な管理画面で提出状況を確認できる範囲に絞って数社に試してもらい、対話AIなしでも工数削減効果が出るかを検証する | AI-OCRの利用料と簡易プロトタイプの外注費程度 |
| ③本開発 | 扶養要件の自動判定、対話AIによる不備確認、法定調書のe-Tax/eLTAX形式での自動生成までを含む本番システムを構築し、税理士事務所と複数企業で本番シーズンの本格運用に入る | 外注または内製チームで数か月分の開発費と税務監修費用が必要な水準 |
上記の要件定義書をもとに、システムベンダー（開発会社）への紹介をご希望の場合はこちらからエントリーできます。
システムベンダーの紹介を希望する※ 紹介のお申し込み窓口はマイページの「業者・士業・投資家の紹介」に一本化しています。AIチャットが内容をヒアリングし、具体的な段階になったら運営が個別におつなぎします。
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市場の前提（ボトムアップ試算）とTAM/SAM/SOMの規模感……
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競合となるサービス・企業と、この事業ならではの差別化ポイント……
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対応が必要な許認可・法規制と、確認すべき相手先・想定調整期間……
関連法令・許認可の詳細は無料会員限定です。
手を挙げたその日から動けるように、完了条件つきで並べています。
| 誰に会うか | なぜ会うか | 接触の仕方 |
|---|---|---|
| 従業員50〜150名規模の中小企業の経理部長・総務担当役員 | 年末調整の実務負荷と業務フローの生の課題を把握し要件定義に反映するため | 商工会議所の経営相談窓口や知人経営者の紹介で個別ヒアリングを依頼する |
| 顧問先30社以上を抱える税理士事務所の代表税理士 | β版検証パートナーとして実データでの精度検証と業務監修を得るため | 地域税理士会の研修会・異業種交流会に参加し名刺交換から個別面談を設定する |
| freee・マネーフォワードのアライアンス/パートナー営業担当者 | API連携の技術要件と提携条件を早期に確認し開発方針を固めるため | 各社パートナープログラムの公式問い合わせフォームから申請し担当者を紹介してもらう |
| 日本税理士会連合会または地方税理士会のIT・業務支援委員会担当者 | 税理士法上の業務範囲の確認と代理店プランの会員向け紹介ルートを開くため | 税理士会事務局に電話・メールで委員会宛の面談申込を行う |
| 国税庁OBまたは元税務署職員の税務アドバイザー候補者 | 毎年の様式変更・通達改正情報を継続的に得る顧問契約の可否を確認するため | 税理士・社労士の人脈経由、または税務コンサルティング会社に紹介を依頼する |
| チャネル（目標件数） | 声のかけ方 |
|---|---|
| 税理士会・社労士会の勉強会・支部会合 | 「年末調整シーズンの繁忙を減らすツールの実証にご協力いただける顧問先を数社ご紹介いただけないか」と支部の事務局や知人の税理士に直接依頼する |
| 商工会議所の経営相談窓口 | 経営指導員に「経理担当者が兼務で年末調整に苦労している会員企業があれば、無償のβ版体験に案内してほしい」と依頼し窓口経由で紹介を受ける |
| freee・マネーフォワードのパートナー・マーケットプレイス担当 | API連携のアドオンとして先行掲載してもらえないか打診し、既存ユーザー企業への案内メールや紹介を依頼する |
| 経理・総務担当者向けのオンラインコミュニティ（SNS・note・勉強会） | 年末調整の残業実態をテーマにした記事や投稿を出し、「β版を一緒に試してくれる企業を探しています」と直接コメント・DMで声をかける |
対応が必要な許認可・法規制の詳細は「関連法令」タブでご確認いただけます。着手前に必ずご確認ください。
制度名・金額・要件は年度ごとに変わるため、ここでは種別と公式の探し先だけを示します。必ず一次情報で最新の要件を確認してください。
| 種別 | 特徴 |
|---|---|
| 自己資金・身内からの出資 | 最初の検証（ヒアリング・試作）はここで賄えることが多い。 |
| 日本政策金融公庫の創業融資 | 実績のない創業期でも相談できる公的融資。事業計画書の提出が要る。 |
| 自治体の創業支援制度 | 市区町村・都道府県ごとに補助・利子補給・家賃補助などがある。要件と募集時期は年度で変わる。 |
| 国の中小企業向け補助金 | 設備・販路開拓・IT導入などの類型がある。公募期間が短いので、常設の情報源で追う。 |
| エンジェル投資家・ベンチャーキャピタル | 急成長を前提にする資金。社会課題型では投資家の性格を選ぶ必要がある。 |
| 確認先 | 何がわかるか |
|---|---|
| ミラサポplus（中小企業庁） | 補助金・支援制度の横断検索 |
| J-Net21（中小機構） | 支援策・創業手引きのデータベース |
| 地域の商工会議所・よろず支援拠点 | 無料の対面相談。申請書の書き方まで見てもらえる |
| 日本政策金融公庫の各支店 | 創業計画書の事前相談 |
| 制度 | 誰が使えるか | この事業でどう効くか |
|---|---|---|
| 日本政策金融公庫 新規開業資金（旧・新創業融資制度） | 法人設立から間もない代表者、勤務経験や事業計画があるが担保・保証人を用意しにくい創業者 | 自己資金100万円での法人設立後、運転資金として創業融資（合計 500万円）を受ける想定と合致し、AI-OCRやLLM連携の開発初期費用・人件費に充当できる候補になる |
| 小規模事業者持続化補助金 | 小規模事業者・創業間もない事業者で、販路開拓や業務効率化のための取り組みを行う者 | 税理士会・商工会議所経由のチャネル構築や、パンフレット・展示会出展など初期の営業活動費用の一部を補助対象にできる可能性がある |
| IT導入補助金 | ITツール・SaaSを導入する中小企業・小規模事業者（ベンダー側は事前にIT導入支援事業者として登録が必要） | 自社が導入支援事業者として登録することで、導入先企業側の年額サブスクリプション費用の一部が補助対象となり、初期の有償契約獲得を後押しできる |
| 東京都創業助成事業（TOKYO創業ステーション） | 都内での創業を予定・実施して間もない個人・法人 | 賃借料や人件費、広告費などの立ち上げ費用の一部が助成対象となり、代表1名で動く創業初期の固定費負担を軽くできる候補になる |
| ものづくり・商業・サービス生産性向上促進補助金（ものづくり補助金） | 生産性向上に資する革新的なサービス開発・試作開発等を行う中小企業・小規模事業者 | AI-OCRや控除判定エンジン、対話AIなどの本開発フェーズにおけるシステム開発費の一部を補助対象にできる可能性がある |
会社設立の手続きや許認可の取得、契約書の整備など、弁護士・税理士・司法書士等の専門家への紹介をご希望の場合はこちらからエントリーできます。
専門家の紹介を希望する※ 紹介のお申し込み窓口はマイページの「業者・士業・投資家の紹介」に一本化しています。AIチャットが内容をヒアリングし、具体的な段階になったら運営が個別におつなぎします。
本文中の「※1」「※2」の番号は、ここに対応しています。番号を押すと、この欄に飛びます。
この事業が失敗するとしたら原因はどこから来るか、単価をその値段にした理由、最初の3か月で確かめること、必要な契約書と支払い条件、1人目の求人票、この事業の1週間……
実行の手引きの詳細は無料会員限定です。
労務・税務DBの領域で取り組む仲間がコミュニティにいます。ひとりで抱え込まず、同じ課題を見ている人と話すところから始められます。
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